Главная
›
Новости
Документы для открытия счета в банке в 2017 году
Опубликовано: 11.10.2017
☑ Как открыть расчетный счет - онлайн банк для ИП и ООО
Инструктивное положение Центрального банка РФ №153-И от 30.05.14 установило основания для возникновения правоотношений банковского обслуживания. Это могут быть сведения и документы для открытия счета в банке , предоставление которых предусмотрено законодательством РФ, а также заключение одной из сделок о:
Для чего необходимо подавать документы
Целью получения банком документов являются:
идентификация:
клиента – будущего владельца счета;
его представителя в силу закона или доверенности;
выгодоприобретателя, когда депозитный счет открывается в интересах третьего лица;
проверка наличия полной правосубъектности лиц, обратившихся за банковским обслуживанием.
Гражданская дееспособность означает возможность своими действиями приобретать для себя права и создавать обязанности. Проще говоря, финансовое учреждение обязано убедиться, что физическое лицо достигло совершеннолетия и относительно него отсутствует решение судебной инстанции о признании недееспособным или ограниченно дееспособным в связи с психическим расстройством, слабоумием, злоупотреблением алкоголем или расточительством. Касательно юридического лица банк устанавливает:
Банки будут проверять происхождение денег
действительность государственной регистрации;
наличие прав юрлица (филиалам, подразделениям, складам и магазинам можно открыть только субсчет к основному лицевому счету ЮЛ);
документы – основания представительства клиента обратившимся физическим лицом.
Чего ожидать от банка?
Если документы не были предоставлены, финансовое учреждение обязано отказать в банковском обслуживании на основании положений п.5 ст.7 ФЗ N 115-ФЗ от 07.08.2001 о препятствовании узакониванию доходов, приобретенных незаконным способом, и пособничеству терроризму. Если полученные документы вызывают обоснованные опасения, названный нормативный акт обязывает банки:
Регистрация ИП. Открытие счета и онлайн бухгалтерия для интернет-магазина.
